Украинский онлайн-сервис BitCapital, выдающий кредиты в стейблкоинах USDT, нарушил законодательство, организовав нелегальную схему кредитования. Об этом сообщил Национальный банк Украины (НБУ).
Регулятор получил более 700 жалоб от граждан, которые столкнулись с завышенными процентными ставками, скрытыми начислениями, агрессивным взысканием долгов и непрозрачными условиями кредитов.
По данным НБУ, BitCapital формально выдавал займы в USDT, но фактически пользователи получали гривневые кредиты, что противоречит законодательству.
«Мы выявили системные нарушения: завышенные процентные ставки, скрытую информацию о реальной стоимости кредита и ввод клиентов в заблуждение», — заявили в Нацбанке.
До устранения всех нарушений BitCapital запрещено работать на территории Украины.
«Рынок виртуальных активов еще формируется, что открывает возможности для злоупотреблений. Отсутствие четкого регулирования позволяет недобросовестным компаниям внедрять мошеннические схемы», — добавили в НБУ.
Материалы проверки переданы в Нацполицию и БЭБ для принятия соответствующих мер. Кроме того, регулятор намерен защитить добросовестные финансовые организации от сотрудничества с подобными структурами.
Ранее БЭБ потребовало через суд заблокировать криптобиржу Kuna за неуплату налогов, после чего её основатель Михаил Чобанян объявил о закрытии бизнеса в Украине.
Напомним, в сентябре 2024 года НБУ призвал коммерческие банки усилить мониторинг P2P-переводов клиентов, чтобы предотвратить нарушения лимита в 150 000 гривен, введенного с 1 октября.
Cryptol — новости о криптовалютах, информационных технологиях и децентрализованных решениях. Оставайтесь в курсе актуальных событий в мире цифровых технологий.