Utility-токены (утилитарные токены) — это тип криптовалютных токенов, которые предоставляют владельцам доступ к определенным продуктам или услугам в экосистеме конкретного проекта или платформы. В отличие от Security-токенов, которые представляют собой долю в компании или активе, utility-токены не дают право на долю в бизнесе или получение прибыли. Их основная цель — служить внутренней валютой или способом взаимодействия с функционалом платформы.
Основные характеристики utility-токенов:
- Доступ к услугам:
- Utility-токены дают доступ к продуктам, услугам или функциям внутри блокчейн-платформы или проекта. Например, они могут использоваться для оплаты транзакций, покупки цифровых товаров или оплаты подписки на сервис.
- Функциональность внутри платформы:
- Эти токены не имеют ценности за пределами экосистемы проекта. Их ценность определяется исключительно функциональностью и спросом на продукты или услуги, предоставляемые проектом.
- Создание на блокчейне:
- Utility-токены обычно создаются на блокчейнах с поддержкой смарт-контрактов, таких как Ethereum, Binance Smart Chain и другие. Часто они следуют стандартам токенов, таким как ERC-20 или BEP-20.
- Не являются инвестициями:
- В отличие от security-токенов, utility-токены не рассматриваются как инвестиционные инструменты, поскольку они не дают право на долю в компании или на дивиденды. Их покупка, как правило, связана с использованием самого продукта или услуги, а не с ожиданием прибыли.
Примеры utility-токенов:
- BNB (Binance Coin):
- Внутренняя валюта биржи Binance, которая позволяет пользователям оплачивать комиссии со скидками, участвовать в токен-сейлах и получать доступ к различным продуктам на платформе.
- UNI (Uniswap):
- Токен управления децентрализованной биржи Uniswap. Владельцы токенов UNI могут участвовать в принятии решений по развитию платформы, но сам токен также используется внутри экосистемы для доступа к функциям протокола.
- SAND (The Sandbox):
- Utility-токен в виртуальном мире The Sandbox, который используется для покупки и продажи виртуальной земли, объектов и других активов внутри игры.
- BAT (Basic Attention Token):
- Используется в браузере Brave для вознаграждения пользователей за внимание к рекламе и оплаты рекламодателями за показ своих объявлений.
Преимущества utility-токенов:
- Экономика внутри экосистемы: Токены создают экономическую модель внутри платформы, стимулируя пользователей и разработчиков участвовать в проекте.
- Простота использования: Токены позволяют легко и быстро оплачивать услуги и получать доступ к функциям платформы.
- Гибкость: Пользователи могут использовать токены для различных целей, таких как голосование, участие в краудсейлах или покупки цифровых активов.
Риски utility-токенов:
- Зависимость от успеха проекта: Ценность utility-токена зависит от успешности проекта. Если проект не будет востребован, токен может потерять свою ценность.
- Регуляторные риски: В некоторых юрисдикциях даже utility-токены могут подпадать под регулирование, особенно если они похожи на инвестиционные инструменты.
- Волатильность: Как и другие криптовалюты, utility-токены могут быть подвержены значительным колебаниям цены.
Utility-токены играют важную роль в экосистемах блокчейн-проектов, предоставляя пользователям доступ к продуктам и услугам, а также создавая внутренние экономические механизмы для стимулирования участия в платформе.